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大數據照出了壞蛋,但陰影依然存在

放大字體  縮小字體 發布日期:2021-10-09  來源:datanami  瀏覽次數:1743
       本周出版的潘多拉論文——國際記者國際聯盟基于從離岸避稅天堂泄露的大量私人數據——展示了世界上令人震驚的欺詐和腐敗程度。欺詐獵手告訴Datanami,雖然圖分析和機器學習等大數據技術可以幫助發現不良行為者,但我們將一直在追趕。

       ICIJ 于 2021 年 10 月 3 日發布的潘多拉論文背后的絕對數字令人震驚。ICIJ 收到了來自 14 個離岸避稅港的 1190 萬份文件,包括文本文件、PDF、圖像、電子郵件和電子表格,數據總量為 2.9 TB。這些文件包含有關為保護 29,000 名受益所有人的資產而創建的 27,000 家空殼公司的信息,其中包括來自 90 個國家的 130 位億萬富翁和 330 位政界人士。

       與早期的 ICIJ 調查(包括2020 年的 FinCEN 文件、2018 年的西非泄密事件以及2016 年的原始巴拿馬文件等)一樣,記者們轉向大數據軟件來幫助連接各個點。ICIJ 最終部署的技術堆棧包括Neo4j的圖形數據庫、Linkurious 的圖形可視化工具以及用于機器學習的 Python 的健康工具,包括scikit-learn和Fondeur。

       故事的技術方面當然很有趣。Neo4j 的人很好地展示了他們的圖形數據庫是如何被用來揭示各種實體之間的復雜聯系的,這些實體之間的聯系是不良行為者及其代理人串在一起以保護他們的非法活動。約旦國王阿卜杜拉二世、阿塞拜疆執政的阿利耶夫家族、烏克蘭總統沃洛德米爾·澤倫斯基和英國前首相托尼·布萊爾等人的邪惡交易最終被曝光,這是這項艱巨的偵探工作的結果。

       欺詐猖獗

       但是不要將前聯邦調查局特工克拉克弗羅格利視為對欺詐程度感到震驚的人之一。

       “這并不讓我感到驚訝,”弗羅格利說,他與金融犯罪斗爭了 30 年。“我不知道要多久才能得到下一個。就像巴拿馬文件和天堂文件以及其他發生的事情一樣,今天世界上發生了很多這樣的事情。”

       Frogley 目前是 Quantexa 的金融犯罪解決方案主管,Quantexa是一家總部位于英國的公司,幫助銀行、電信提供商和政府機構發現可能隱藏在其數據中的風險。具體來說,Quantexa 使用圖形分析等技術來消除白領犯罪分子故意制造的混亂,以實現他們的欺詐和洗錢計劃。

       換句話說,Quantexa 做 ICIJ 用 Pandora Papers 做的那種工作,但它每年 365 天都代表公司做。不幸的是,欺詐是一個不斷增長的行業,再多的技術也無法阻止它。

       弗羅格利曾在IBM、安永、美國國際集團、德意志銀行、高盛和其他公司工作期間與金融犯罪作斗爭,他說:“在大流行期間,我們看到欺詐行為激增。” “與 COVID 相關的欺詐數量正在猛增。這絕對是瘋了。”

       根據 Frogley 的說法,實時發現欺詐的能力對于有機會阻止欺詐至關重要。特別是機器學習技術,使銀行和其他面臨重大風險的人能夠快速創建新模型來針對欺詐者及其計劃。他說,在某些情況下,無需花費數月時間來創建新的欺詐模型,只需幾分鐘即可推出,這對支付欺詐產生了顯著影響。

       不幸的是,即使有機器學習提供的優勢,它仍然是一場貓捉老鼠的游戲,而且老鼠似乎正在獲勝。

       “從技術角度和攔截角度來看,這是具有挑戰性的,”弗羅格利說。“很難跟上變化。當你想通了一些事情時,他們又開始了兩到三次全新的騙局,而我們一直在追趕。”

       一目了然的壞蛋

       發現欺詐計劃可能很困難,尤其是當它們隱藏在數以萬億計的合法交易中時。一個相關的技巧是確保您牢牢掌握與您打交道的人的實際身份。


       在 COVID-19 大流行期間,欺詐行為猛增(beeboys/Shutterstock)

       這是Tresata啟用的方法,它開發基于網絡理論的技術來幫助金融機構了解他們的客戶和潛在客戶所擁有的公司。

       “已知的壞演員實際上并沒有隱藏在顯眼的地方。它們是完全開放的,”Tresata 的首席執行官兼創始人 Abhishek Mehta 說。“如果你去看看,大約有 14,000 個。在他們的巔峰時期有 17,000 人,幸運的是,他們中的一些人確實屈服于自然環境,并且人類不是不朽的,已經離開了這個星球。但更多的人會取代他們的位置。”

       Mehta 指的是財政部外國資產控制辦公室或 OFAC 名單,其中包括特別指定的國民(或 SDN)的姓名,這些國民的資產已被美國政府凍結,與其開展業務是非法的。OFAC 是 Tresata 數據庫的數據來源之一,ICIJ 在其調查中發現的信息也是如此,例如潘多拉文件。Tresata 收集所有信息,然后使用基于網絡理論的 AI 技術找到將這些不良行為者與其他行為者聯系起來的共同點。

       上個月,Tresta 宣布將其不良行為者數據庫作為一項服務供公眾免費搜索。Mehta 說,適當命名的不良行為者發現即服務(BADaaS)將幫助人們避免與腐敗的個人打交道。

       “你看看那些在潘多拉論文上引起大眾媒體關注的名人——如果你有五分鐘的時間,如果你進入 BADaaS 并尋找胡里奧·伊格萊西亞斯或尋找夏奇拉或尋找托尼·布萊爾——他們'已經在我們的數據庫中了,”梅塔說。“解決我們人類問題的方法不是更多的泄漏……問題不在于數據。問題是能夠以絕對規模整合這些數據,然后使用人工智能來找到人們正在使用的隱藏軌跡。”


       Tresata 的 BADaaS 程序是免費的;你可以在這里注冊(圖片由 Tresata 提供)

       關聯數據

       Tresata 的軟件使用戶能夠使用名稱作為其他重要數據(包括電話號碼、社會安全號碼甚至 IP 地址)來搜索連接。然而,它更進一步,搜索行為數據。Mehta 說,這一切都基于連接主義的思想。

       結果是一個能夠在記錄中發現鏈接的系統,即使鏈接不是基于顯式屬性。這種額外的人工智能驅動能力至關重要,因為犯罪分子已經學會繞過旨在發出顯式屬性信號的基于規則的系統。

       “挑戰變成了,對于演員來說,他們足夠聰明,知道什么規則在尋找聯系,并且他們改變了游戲規則。“所以我們所擁有的是一個人工智能系統,它不是基于規則的,只要我發現任何共同的行為,就揭露它。”

       這并不是說 Tresata 軟件提供的每個鏈接都會揭露一個壞人。梅塔說,人們成立有限責任公司有很多正當理由。希望通過將更多相關數據交到公民手中,調查記者所做的偵探類型可以在更廣泛的范圍內完成。

       “我們并不是說你有罪,”梅塔說。“它只是我們軍械庫中的一個新工具,無論您是監管者,無論您是銀行還是房地產公司……好人正在被壞人利用,我們希望最終阻止這種情況。”

       犯罪行為的避風港

       Quantexta 的 Frogley 表示,欺詐者知道他們可以躲在樹上,但當他們滑倒并犯錯時,大數據有助于發現他們。

       “很多人 [正在] 試圖隱藏各種信息,以至于在某些時候,這些信息似乎總是會泄露出去,”他說。“通常人們會搞砸。沒有人是完美的。所以我們只是等待一些混亂的事情將它們平息下來。”

       弗羅格利說,是小事讓他們絆倒。線索存在于元數據中,包括泄露位置的 IP 地址。然而,雖然大數據技術正在削弱欺詐行為,但最終還是要對付阻止它的人,他說。

       避稅天堂將繼續為犯罪分子提供掩護 (Zephyr_p/Shutterstock)

       “有很多避稅天堂,有很多方法可以披露誰是最終受益所有人,”弗羅格利說。“而且只要這種情況存在,那么你總是會遇到這樣的情況,人們會利用,試圖隱藏他們的活動,而且大多數時候都是出于邪惡的原因。”

       在潘多拉文件中曝光的許多人都來自在透明度方面法律不那么完善的國家。事實上,在大多數情況下,雖然 ICIJ 發現的藏錢計劃令人討厭,但它們是完全合法的。

       弗羅格利說:“不幸的是,世界各國政府中的許多人也對一些即將曝光的秘密感到內疚。” “政治腐敗和其他無處不在的東西。這使得改變法律并真正使進展緩慢得多。”
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